巴菲特股东大会建议投资指数基金?资产荒时代指数基金真靠谱吗?

近年来,伴随着世界经济的大幅度波动,大家似乎都发现了一个问题,这就是投资变得越来越困难,原来在中国可以躺着赚钱的一些投资项目比如说房地产都已经变得越来越难,而以余额宝为代表的货币基金也在极低的收益徘徊,在这样的情况下似乎所有人都进入了一个资产荒的时代,资产荒的情况下到底该怎么投资呢?巴菲特似乎给了我们一个答案,这就是指数基金,巴菲特的答案到底靠不靠谱?我们到…

巴菲特股东大会建议投资指数基金?资产荒时代指数基金真靠谱吗?
近年来,伴随着世界经济的大幅度波动,大家似乎都发现了一个问题,这就是投资变得越来越困难,原来在中国可以躺着赚钱的一些投资项目比如说房地产都已经变得越来越难,而以余额宝为代表的货币基金也在极低的收益徘徊,在这样的情况下似乎所有人都进入了一个资产荒的时代,资产荒的情况下到底该怎么投资呢?巴菲特似乎给了我们一个答案,这就是指数基金,巴菲特的答案到底靠不靠谱?我们到底该怎么看呢?

巴菲特股东大会建议投资指数基金?资产荒时代指数基金真靠谱吗?
一、巴菲特建议投资指数基金?
北京时间2021年5月2日凌晨,一年一度的伯克希尔·哈撒韦股东大会在洛杉矶召开。巴菲特在会上建议,从长期来看,相比较挑选个股,还不如投资一只标普500指数基金。他列出了当今世界上最大的20家公司,这些巨头包括苹果、沙特阿拉伯国家石油公司、微软亚马逊谷歌母公司Alphabet和Facebook。
巴菲特提醒道,1989年排名前20的公司没有一家出现在今天的榜单上。30多年前,全球最大的公司中超过一半是日本公司,包括银行工业公司。唯一上榜的美国公司是埃克森美孚、通用电气、默克、IBM、American Tel & Tel和Philip Morris,而现在它们都已经不再处于美国公司的前列。
“世界可能以非常、非常戏剧性的方式发生变化,”巴菲特表示,“我推荐标普500指数基金…我从未向任何人推荐伯克希尔,因为我不希望人们认为我在引导他们买入某些东西。”
此前,巴菲特就曾表示,大部分投资者,不管是机构投资者和个人投资者,迟早会发现,最好的投资股票的方法是购买管理费用很低的指数基金。
巴菲特股东大会建议投资指数基金?资产荒时代指数基金真靠谱吗?
二、指数基金真的靠谱吗?
我们看到著名的股神巴菲特建议大家投资指数基金,很多人都会发现,当前最大的问题就是不知道到底投资什么,似乎投资所有东西都面临着非常大的风险投资,房地产很有可能砸在手里,投资余额宝这样的货币基金收益水平又过低,那么巴菲特是否能够给中国一个更好的答案?
巴菲特股东大会建议投资指数基金?资产荒时代指数基金真靠谱吗?
首先,我们先站在巴菲特的角度来看指数基金到底是不是一个好的投资方式呢,我们说对于巴菲特所说的那个特例的环境,比如说就是在美国的资本市场来说,指数基金的确不是一个坏的投资方式,这是因为对于整个市场而言,指数基金具有极强的市场竞争力,只要整个市场的指数是在快速增长的过程之中,那么整体市场就会有比较好的发展,美国一方面是一个比较成熟的资本市场,另外一方面美国的宏观经济还是整体向好的,在宏观大环境和产业小环境的多重影响之下,美国的股票指数实际上一直保持着一个比较积极的增长镜头,所以在这个增长趋势之中,投资指数基金虽然不说可以大赚,但至少也不会大亏,属于一种比较被动,但是也比较稳定的较高收益的投资方式。
其次,我们从中国资本市场的角度来看中国资本市场和美国资本市场还是有较大的不同最核心的原因就是中国是一个发展中国家,我们的资本市场并没有美国资本市场那么长的历史,所以我们也相对处于一个资本市场发展的初级阶段,所以在这样的一个情况下,中国的资本市场最大的特点就是容易出现急涨暴跌的现象,整体的中国资本市场的波动性是大于美国资本市场的,所以在这样的情况下如果大家就不问青红皂白的去直接上来就投资指数基金的话,很有可能面临的是整个资本市场的急涨和暴跌,最终的结果就是我们投资的指数基金也出现跟随指数的急涨和暴跌,这样也就很难出现比较好的投资收益了。
巴菲特股东大会建议投资指数基金?资产荒时代指数基金真靠谱吗?
第三,我们到底该怎么做呢?实际上当前最好的做法实际上是投资指数基金,但是并不是这种不问青红皂白的直接选择一个大的指数就投资,毕竟像巴菲特那样直接投资标准普尔500指数实际上在中国还是不太现实的,我们需要做的是看清楚一个产业的发展方向和当前这个产业所在指数位于市场的高位还是低位,只有通过这样的情况进行妥善的分析之后,才能够分析出来当前的产业到底是有风险还是没风险?只有处于相对波段低位风险系数较低而产业发展前景较好的板块,才有可能作为一个比较好的投资标的,所以在中国市场的投资比巴菲特所说的投资指数基金要更更加困难一些。

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