如何判断持仓基金不行了?

如何判断持仓的基金不行了? 对我来说主要是判断基金的业绩,业绩又分为两方面看,一方面是业绩增长情况,另一方面是业绩增长的稳定性。 01 关注基金业绩的增长情况 基金行不行,业绩增长是最明显的指标,当然,我

如何判断持仓的基金不行了?

对我来说主要是判断基金的业绩,业绩又分为两方面看,一方面是业绩增长情况,另一方面是业绩增长的稳定性。

01 关注基金业绩的增长情况

基金行不行,业绩增长是最明显的指标,当然,我们在买入基金之后,评估基金业绩之时,有几个注意事项。

  • 第一,要准确选择基金的业绩参考指标。

怎么判断基金业绩的高低?一定要通过对比,既要和市场大盘表现对比,也要和同类型基金做对比。

例如,我们购买了易方达消费行业基金,那么我们在看其业绩增长时,可以与消费板块的大盘指数走势对比,同时,我们还要与其他消费板块基金对比。

优质的基金能够长期、稳定地战胜基准指数或者同类平均。

如何判断持仓基金不行了?

  • 第二,关注基金长期业绩表现。

很多人在基金业绩评估中,容易被短期业绩吸引,例如一年期基金业绩排行榜之类,事实上,基金的中长期业绩更值得关注。

一方面,A股呈现板块轮动,短期业绩冠军往往是踩中了市场节奏,但是随着他们业绩登顶,板块轮动也就要来了,这就是所谓冠军基金魔咒,也是很多人亏损的原因。

另一方面,短期表现亮眼有可能是运气使然,中长期基金业绩亮眼,则能看出基金经理真实水平。

如何判断持仓基金不行了?

  • 第三,关注基金经理变动情况。

我们在查看基金业绩的时候,还要特别注意,亮眼的业绩是否是由当前的基金经理创造的。

基金业绩与基金经理能力关系密切,随着基金经理的调换,基金业绩极有可能难以为继。例如当初华夏基金的王亚伟,创造了辉煌的业绩,但是随着他的推出,明星基金光环不再。

如何判断持仓基金不行了?

02 关注基金业绩增长的稳定性

除了要关注基金业绩的绝对增长,基金业绩增长的稳定性也很重要,毕竟没有投资人喜欢整天提心吊胆,看着基金净值坐过山车。

  • 一方面我们要看基金的最大回撤,这个指标代表了基金经理在极端环境中的风险控制能力,最大回撤控制的好坏,直接关系业绩增长的稳定性。
  • 另一方面,我们要关注基金逐年的业绩增长。基金的年度业绩是忽高忽低,还是长期稳定排名市场前列?二者孰优孰劣,一目了然。

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