理财指南:新发的基金能不能买

据Wind数据,今年7月共有134只基金成立,创下单月基金新发份额新高。同时,今年1-7月的新基金发行份额,就破了2019年全年纪录,权益型基金发行份额则再次突破万亿大关。

随着行情一路高歌,新基金也不断发行,好多还是上百亿规模的“爆款”!

据Wind数据,今年7月共有134只基金成立,创下单月基金新发份额新高。同时,今年1-7月的新基金发行份额,就破了2019年全年纪录,权益型基金发行份额则再次突破万亿大关。

很多用户问:新发的基金要不要买啊?新基金能买吗?

先说结论,我们不推荐买新基金,原因如下:

理财指南:新发的基金能不能买

1、没有历史业绩可参考

平时购物,大家肯定“买新不买旧”,但基金就完全不同了,我们买它是为了帮我们赚更多收益,好基金和差基金,收益可以差50%呢。

那如何判断一只基金好不好呢?它的投资策略、历史业绩等,都是重要判断依据。

而新基金就像一张白纸,过去无从参考,未来也毫无确定,买它,意味着一切都是不一定的。

相比之下,我们选投资风格稳定,盈利能力强的老基金,不香吗?

2、新基金成立后的3个月,67%都跑输了同类基金

新基金大多都有认购期,这个期间大家陆陆续续地打钱买入。

认购结束后还有一个建仓期,大约3个月。这期间,基金经理慢慢把募集到的资金买入股票建仓,这就得占用不少时间。

如果碰巧你是在市场大涨的时候买入新基金,由于新基金建仓布局还没有完成,你并不能充分享受市场上涨的收益,而且还很有可能在建仓完毕后牛市行情已经结束了,建仓建在了高位。新基金的滞后性,会错过市场上涨红利。

我们做了数据统计。

2019年至2020年5月11日,期间新成立的普通股票型和偏股混合型主动管理基金,共354只。统计这些基金成立后3个月的收益情况,与对应指数对比:

238只基金跑输了相应的指数;

116只跑赢了相应指数;

67.23%的新基金,跑输了同类基金的平均水平。

总体来看,全部354只基金在成立后的3个月内,平均跑输相应指数3.9%。

结论很显然:新基金成立后的3个月,大概率会跑输同类基金。

3、新基金“好发不好做”的魔咒

基金行业一直存在“好发不好做,好做不好发”的魔咒。

简单说,就是发行火爆的基金,后期业绩可能越不好。比如发行规模动辄上百亿、几百亿的基金,后期业绩好的非常少。

原因在于,新基金发行火爆的时候,通常是市场的高点,甚至,爆款基金频繁出现,成了大家判断市场见顶的一项参考。

发行在市场高点的基金,业绩显然是不好做的,很可能会出现较长时间的亏损。

我们统计了历史数据,市场大涨的时候,恰恰也是新基金发行最多的时候。

理财指南:新发的基金能不能买

如上图,我们统计了每个月新发行的股票型/混合型基金的量(发行的总份额数),并与上证综指做对比,发现市场大涨的时候,基金发行的也多。比如2015年5月,2018年1月,以及今年7月份三个高点,基金发行量也激增。

4、新基金认购费不打折

新基金的认购费通常不打折,一些销售人员也会因为这点,热衷于推销新基金。

但如果你买业绩好的老基金,通过7分钟理财对接的平台申购,申购费是可以打一折的。

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