在支付宝上如何选择优秀基金?

当前,市场上的基金越来越多了,据wind统计,市场上公募基金的数量已经达到8000多只,可谓是让基金投资者挑花了眼,消费基金几乎每家都有,科技风格基金貌似也看不出太大区别, 那到底应该怎样选基金呢? 除了考虑

当前,市场上的基金越来越多了,据wind统计,市场上公募基金的数量已经达到8000多只,可谓是让基银行信息港资者挑花了眼,“消费基金几乎每家都有,科技风格基金貌似也看不出太大区别,那到底应该怎样选基金呢?”

除了考虑明星基金经理的基金,选择自己喜欢的投资风格,一部分人也在全市场“寻宝”,利用基金各项指标(例如收益率、基金波动率、最大回撤、夏普比率)来判断基金是否适合自己,是否满足自己对于收益和波动的期待。

1,.收益率越高越好?

基金的收益率,是基金实际收益与投资成本的比率。新的基银行信息港资者在选择基金的时候,往往跟着排行榜选基金,这样选择出的基金大概率是前期涨的比较好的。

问题来了,前期涨的比较好的基金,后续表现一定好吗?在2021年基金风格由成长型占优,转变到价值风起的背景下,前期涨幅较大的成长风格基金有了一定的回调,价值风格基金在两年多“雪藏”后,迎来了价值绽放。历史业绩不代表未来表现,在一些基金中得到了体现。

那为什么会这样呢?分析那些涨幅较好的基金,发现他们具有“天时、地利、人和”的特征!

所谓“天时”,即市场行情。市场行情好,或者市场风格和基金风格相匹配,那基金也相应有较好的表现。

“地利”,这里可以理解成基金本身,有的基金是行业主题型基金,行业具有波动大的属性,上涨的时候会涨的更“猛”一些。

“人和”,即基金经理,一个好的基金经理,能让基金在顺风期跑的更快,逆风期或许也有超额。

一旦“天时”、“地利”、“人和”一个或几个因素缺失,基金就无法延续前期“强势”走势。所以基金以往的收益可参考,但也不能线性推演,认为未来也一定表现好。

2.波动率大小怎么看?

基金的波动率,反映的是基金回报率的波动幅度。基金波动率越低,说明基金的投资回报越平稳;反之基金波动率较大,说明这个基金有可能涨的很猛,跌的很惨。

一般来说,偏债混合基金指数波动率在5%以内,平衡型基金指数随着时间拉长,年化波动率加大,偏股混合型基金指数波动率在15-25%之间。

在支付宝上如何选择优秀基金?

数据来源wind

A股作为一个相对来说还不太成熟的市场,市场的波动性较大。据wind数据统计,上证指数、沪深300、创业板指、科创50指数近一年波动率分别17.04%、21.28%、32.01%、33.09%,投资创业板指的小伙伴,对其较大的波动也要有个心理预期。

在支付宝上如何选择优秀基金?

数据来源wind.

通过波动率筛选基金,一定要在同类基金之间进行比较才有可比性。基金有股票型基金、偏股混合基金、偏债基金、二级债基、纯债基金、货币基金等等分类。他们因为投资的底层资产不一样,所以波动率大小相差很多。不同风格的基金波动率也不一样,成长风格的基金相对激进一些,波动率会更大一些,价值风格的基金会相对保守,波动率小一些。所以比较基金波动率一定要在一个可比的类型中进行对比。

波动率是评价基金风险特征的指标。一般来说,波动率较大的基金,风险等级也偏高,波动率小的基金,风险等级也偏低。波动率是基金的属性,无所谓好坏。

一般来说,风险越高,潜在收益的可能性越高。有人喜欢波动率较大的基金,承担了较大的风险,相应的也获得了较高收益的可能性。选择了风险等级较低的货币基金和纯债基金,同时也要牺牲一些潜在收益。当前,基金市场中也存在一些并不那么优秀的基金,承担着较大的风险,长期收益却没有达到相应预期;还有一些非常优秀的基金,风险等级低,但获得收益尚可观。

同时评价风险和收益,基金也有相应的指标进行衡量,那就是夏普率。除了夏普率,衡量基金收益、风险的指标还有年华回报、最大回撤等等

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