什么是洗钱(关于洗钱名称解释)

洗钱是不法分子将犯罪所得及其收益,通过交易、转移、转换等各种方式加以合法化。通俗的说就是“把黑钱或脏钱”洗白,将非法所得变为“合法”的过程。

现实生活中的洗钱方式很多,比如古董拍卖,高价买卖房产、店铺等都有可能。但是我们还是要明白,洗钱是违法的,洗钱是犯罪的,绝不能触碰!

什么是洗钱(关于洗钱名称解释)

一般来说,洗钱共分为三个阶段。

一是处置阶段,就是将非法资金通过地下钱庄或其他途径将钱存入金融机构,或转移到国外。

二是离析阶段,就是通过错综复杂的金融交易,模糊和掩盖非法资金的来源、性质及与犯罪主体之间的关系,使得非法资金和合法资金难以分辨。

三是融合阶段,就是将清洗后的非法资金融合到正常经济体系内,最终实现黑钱合法化。

上面的三个阶段在实际的操作过程中,洗钱分子往往会交叉运用,使得手法更加隐蔽,很难区分,增加了我们打击洗钱的难度。

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